2021年新冠疫情期間，中信銀行濰坊濰城支行貴賓理財經(jīng)理張玉萍面臨雙重挑戰(zhàn)：物理網(wǎng)點的服務(wù)半徑驟減，資管新規(guī)落地帶來的理財凈值化轉(zhuǎn)型浪潮。面對客戶對“理財虧錢”的恐慌與誤解，張玉萍創(chuàng)新性地舉起手機鏡頭，開啟了短視頻科普之路，用4年的堅持和200余期原創(chuàng)內(nèi)容，在行業(yè)變革期構(gòu)筑起專業(yè)與溫度并重的服務(wù)新模式。
破局：鏡頭背后的服務(wù)革新
當疫情防控阻隔了線下交流，張玉萍發(fā)現(xiàn)老年客戶對著手機銀行界面手足無措，中年客戶因理財收益波動徹夜難眠。她敏銳捕捉到視頻媒介的溝通價值，自己購置補光燈、學習剪輯軟件，把晦澀的金融專業(yè)詞匯表述的更通俗易懂。第一次拍視頻的科普內(nèi)容《為什么理財會出現(xiàn)負收益》，得到了很多客戶的關(guān)注，這讓她意識到：客戶需要的不僅是產(chǎn)品說明書，更是對財富管理的認知重建。
解惑：凈值化時代的認知突圍
面對資管新規(guī)實施后的市場震蕩，60歲的王阿姨正是通過視頻《想要收益高、安全且隨用隨取？！》正確認識了自己的風險承受能力。在張玉萍指導下，她在將90%資金轉(zhuǎn)為定期存款和結(jié)構(gòu)性存款，10%配置低風險凈值型理財，王阿姨坦言：“現(xiàn)在每晚能踏實睡夠6小時。”這種場景化教育模式，產(chǎn)品適當性匹配度大大提升。
信任：雙向奔赴的服務(wù)溫度
張玉萍為客戶配置產(chǎn)品時，每次都要多問一句“您能接受虧損嗎”，正是這種“風險首問”的職業(yè)操守，讓張玉萍贏得深度信任。2024年，一位素未謀面的青島客戶刷到《客戶眼中的理財經(jīng)理竟是這樣？》視頻后，專程驅(qū)車300公里前來咨詢。張玉萍花費2個小時時間為其梳理養(yǎng)老、子女婚嫁、短期消費三大資金池，制作可視化配置圖譜，最終用10%活期存款+50%年金保險+40%穩(wěn)健理財?shù)慕M合方案，解決了客戶“既想保本又要增值”的難題。這種“買方顧問”式服務(wù)，得到了越來 越多客戶的正向反饋。
深耕：財富管理的長期主義
如今，張玉萍通過輸出倒逼輸入，成為一名更加成熟專業(yè)的理財經(jīng)理。面對數(shù)字化轉(zhuǎn)型浪潮，這位“網(wǎng)紅理財經(jīng)理”初心未改：屏幕永遠無法替代信任的溫度，她要做的是用科技傳遞專業(yè)，而不是用算法替代人性。
從危機中的服務(wù)突圍到行業(yè)轉(zhuǎn)型期的價值堅守，張玉萍用鏡頭重新定義了理財經(jīng)理的職業(yè)內(nèi)涵——不僅是資產(chǎn)配置的規(guī)劃者，更是財富認知的播種人。當越來越多的客戶通過她的視頻懂得“理財不是賭博，而是理人生”時，這條充滿煙火氣的投教之路，正悄然推動著整個財富管理行業(yè)從銷售導向向價值導向的深層變革。
來源：中信銀行濰坊分行
編輯：王譽林 劉德增
一審：賈春毅
二審：孫瑞永
三審：管延會
